金融风险监测预警平台

事前风险感知、事中预警处置、事后重点监控全流程闭环,全力助推打赢防范化解经济金融领域重大风险攻坚战。

背景

当前,涉众型经济犯罪,尤其是网贷平台非法集资、网络传销等涉网涉众经济犯罪案件高发多发,危害极为严重,已成为当前影响、加剧甚至诱发区域性、行业性、系统性风险的重要因素,并存在向政治安全领域传导的风险。与之不相适应的是,各级监管机构受人力、能力等因素制约,预测预警预防涉众型经济犯罪风险的能力不足,陷入等案爆发、被动接案的困境。 通过融合互联网、政务网、公安网“三网”数据,充分运用大数据、人工智能等最新技术,开展对涉众型经济风险智能化分析研判,实现对经济风险的发现在早、处置在小,依托平台开展事前预测、事中预警、事后处置,努力将经济风险处置化解在苗头时期、解决在萌芽状态,全力助推打赢防范化解经济金融领域重大风险攻坚战。

现状

01

网络平台多样化导致经济犯罪实施更为便捷隐蔽

随着互联网技术的高速发展,传统网站、微信、手机APP等平台为其提供了更为便捷和隐蔽的交易渠道;支付宝、微信支付、微信红包等网络支付手段为其提供了更为便捷的结算渠道;微信、微博私信、陌陌、米聊、YY语音、QQ、MSN等即时通讯工具为其提供了更为隐蔽的沟通渠道。

02

作案手段隐蔽化规避了传统的侦查方式

不法分子利用网络隐匿真实身份的特点,规避由人到案的侦查模式;利用网络工具匿名沟通的渠道,规避传统侦查手段;利用不断变更的关键词,规避传统的关键词封堵监管手段等等。

03

跨境作案增加了传统侦查工作的难度

不法分子利用境外网络平台作案增加取证难度;选择跨境远程操控作案增加抓捕难度;通过网络跨国勾结作案增加了源头打击的难度。

04

侵害对象广泛严重影响社会稳定

涉众型经济犯罪具有涉及地域广、蔓延速度快的特点,导致其涉及人数众多,涉及地域广泛,同时,涉众型经济犯罪受害人普遍为网民,网民群体更倾向于通过互联网开展维权活动,串联容易、发酵快,易形成网络热点舆情,增加维稳压力。

产品概念

安恒信息以其多年积累的覆盖全球数亿基础域名信息和网站数据建立安恒自有互联网大数据中心,结合大数据分析、情报数据挖掘等方面的大量成功经验,研发了金融风险监测预警平台。

?风险监测预警阶段,有效识别非法集资、网络传销、P2P网络借贷、网络诈骗等金融风险;

?风险处置阶段,提供“互联网线索收集、证据远程获取、数据结构分析、结果司法鉴定”等专业技术服务;

?后期维稳阶段,充分应用互联网舆情大数据,为最大程度预防和减少大规模群体性事件的发生提供重要技术支撑,协助各地建立全方位、立体式的金融风险监测防控体系 ,实现“以网制网”。

产品架构

涉众型金融风险监测预警平台基于大数据技术设计,可分为数据采集层、分析层、应用层、展现层、管理层,多个层级进行相互协作,共同完成涉众型经济犯罪的网络监测预警。

行业案例

杭州安恒信息技术股份有限公司于今年与某省公安经侦部门达成战略合作,所搭建的涉众型经济犯罪互联网监测研判平台,主要解决在涉众型风险目标的互联网线索感知、目标持续监测、打击缺乏有效技术手段等业务需求。平台主要建设内容包括:

  • 网络传销监测预警

  • 金融犯罪分析取证

  • 金融风险挖掘评估

  • 违规P2P监测预警

  • 金融犯罪数据还原

  • 金融风险类案研判